השבוע, במסגרת הטבות מס לגמלאים מהפנסיה, קרין בוזלי לוי מחברת נטו תכנון פיננסי עוזרת לכם להרוויח יותר!
גמלאים שעבדו שנים רבות וכבר פרשו מעבודתם, ישמחו לדעת שגם להם מגיעות הטבות מס. בינואר 2012 נכנס לתוקף "תיקון 190 לפקודת מס הכנסה", שכולל כמה שינויים במיסוי החיסכון הפנסיוני ובעקבותיו הוגדלו הפטורים ממס בפנסיה.
עד 2016 הפטור הניתן לגמלאי בפנסיה הוא 8.5% מהקצבה.
החל מתאריך 01.01.2016 גדל גובה הפטור ב5.5% נוספים, כלומר סה"כ גובה הפנסיה הפטורה היא 14% מהקצבה המשולמת ועד לתקרת הקצבה המזכה (שהיא כ-8400 שקלים, נכון לשנת 2015) מכך יוצא כך גובה הקצבה הפטורה המקסימאלית היא כ -1176 שקלים.
כמה זה שווה בכסף?
השווי הכספי הוא בין 235 ל -560 שקלים נטו, סכום שניתן לקבל מידי חודש – תלוי בגובה ההכנסות.
הפטור אמור להינתן אוטומטית לכל מי שפרש עד שנת 2012, כך שמי פרש אחרי 2012, עליו לגשת לפקיד השומה ולמלא טופס 161 ד'. מי שכבר מילא טופס 161 ד- עליו לגשת לפקיד השומה ולבקש תיאום מס.
מי זכאי לפטור?
כל מי שמקבל פנסיה והגיע לגיל פרישה (62 לאישה 67 לגבר).
האם יש פטורים נוספים הניתנים לגמלאים מהפנסיה?
כן! מי שלא משך פיצויים פטורים לפני הפרישה זכאי לקבל פטור נוסף של 35% מהפנסיה ועד לתקרת הקצבה המזכה.
באדיבות קרין בוזלי לוי, מתכננת פיננסית הוליסטית ומנכ"לית משותפת בחברת 'נטו תכנון פיננסי'
